2025年12月3日《张家口宣化检银联合召开培训会 共筑金融安全屏障》在《河北法治报》第二版刊发。

本报讯 (马扬 郝雪)为深化检银协作机制,凝聚防范化解金融风险合力,日前,张家口市宣化区人民检察院组织干警到张家口农商银行宣泰支行召开“坚守法律底线、护航金融清风”检银协作专题培训会。双方围绕金融风险防控、法治护航发展等深入交流,细化协作举措,共同筑牢辖区金融安全屏障。

会上,检察官以“金融领域犯罪风险识别与防范”为题,结合该院近年来办理的贷款诈骗、违法发放贷款、非国家工作人员受贿等典型案例,通过“案例还原+罪名剖析+风险预警”的方式开展培训。检察官详细解读了8类金融高发犯罪的构成要件、行为特征及司法认定标准,重点分析了“冒名贷款”“空壳公司骗贷”“内部人员利益输送”等常见作案手法,并针对银行在贷前调查不细致、贷中审查流于形式、贷后管理缺位等风险漏洞,提出强化信贷流程全链条电子留痕、建立从业人员法治考核与问责制度等针对性建议,为银行健康经营提供精准法律指引。

宣泰支行负责人表示,将以此次培训为契机,与检察机关建立常态化协作机制,设立涉金融犯罪线索移送绿色通道,对发现的可疑交易、职务违法线索第一时间向检察机关反馈,以更实举措推动金融行业健康有序发展。